NOS EXPERTISES

Conseil en investissement financier

« Il y a deux cas dans lesquels un homme ne devrait pas spéculer en Bourse : quand il n’en a pas les moyens et quand il en a les moyens. »
Mark Twain

Organisation patrimoniale

« Si vous n'avez rien oublié pour votre fortune, quel travail ! Si vous avez négligé la moindre chose, quel repenti ! » Jean de la Bruyère

Conseil au dirigeant

« Qui ne veut être conseillé ne peut être aidé » Benjamin Franklin

Nos expertises en détail

Structurer, sécuriser et piloter vos investissements dans une logique de performance maîtrisée, en cohérence avec votre patrimoine global et vos objectifs à long terme.

« Il y a deux cas dans lesquels un homme ne devrait pas spéculer en Bourse : quand il n’en a pas les moyens et quand il en a les moyens. » Mark Twain

Mener un audit indépendant de vos actifs financiers  visant à identifier les risques de contreparties, les inefficiences, les redondances de gestion, conséquences d’un empilement de produits. Identifier également les coûts apparents et les coûts cachés. Participer à la rationalisation des actifs en les regroupant pour obtenir des conditions plus avantageuses, une lisibilité et un suivi plus aisés.

Négocier et surveiller les coûts au mieux de vos intérêts en analysant rigoureusement chaque poste de frais : mandat de gestion, droits de garde, courtage, frais d’entrée, frais de gestion sur OPCVM…

Bâtir une stratégie d’allocation de vos actifs financiers tenant compte de votre horizon d’investissement, de votre train de vie, de la composition de votre patrimoine, de votre tolérance au risque, de votre expérience des marchés et de la performance attendue sur votre patrimoine financier.

Sélectionner les gérants et/ou banquiers par appel d’offres anonyme. Pour la gestion de vos actifs financiers dans le respect de vos objectifs et intérêts : analyser l’historique de leur performance, la stabilité des équipes, la qualité du reporting et de l’interface internet, les ressources à disposition pour gérer (instruments de suivi des risques extrêmes par exemple), les risques de conflit d’intérêt ou de contraintes commerciales…Nous utilisons également nos propres outils d’analyse.

Vous ouvrir les portes des plus prestigieux établissements de gestion de fortune en France et à l’étranger avec lesquels nous sommes en relation.

Rechercher de manière continue des gérants talentueux et de nouvelles opportunités d’investissements en rencontrant une centaine de sociétés et gérants par an pour vous accompagner dans des classes d’actifs réels (immobilier, agriculture, forêts, art, vin…) et financiers (cotés et non cotés).

Faire vivre cette allocation dans le temps grâce à des rencontres et contacts téléphoniques réguliers avec vous et vos gérants. Notre rôle, entre autres, est de les stimuler, de les obliger à justifier leurs choix, de contrôler leurs performances selon un indice établi. Si vous souhaitez assister à ces réunions, nous vous apportons une lecture critique des informations communiquées et un décryptage de certains langages ésotériques.

Mettre en place un outil d’analyse et de suivi personnalisé de vos actifs mis à jour et délivré selon une périodicité définie : suivi des performances par rapport au budget risque défini, contrôle de la pertinence de l’allocation d’actif globale, comparaison de vos gestionnaires… Ce reporting clair et pertinent vous permettra de prendre des décisions plus rapidement et en toute connaissance de cause.

Répondre aux sollicitations que vous recevez des établissements financiers en rencontrant les interlocuteurs avec lesquels vous êtes en contact, en analysant l’intérêt et la pertinence de leurs propositions et éventuellement en vous accompagnant dans la réalisation d’investissement en veillant au respect de vos intérêts.

Repenser avec vous votre niveau d’endettement au regard des leviers économiques et fiscaux qu’il procure. Renégocier les taux, regrouper, si nécessaire, vos différents crédits, avoir recours à de nouveaux par appel d’offres.

Vous assister sur les aspects fiscaux : réflexions sur les possibilités d’optimisation fiscale en matière d’ISF, IR, d’impôt sur les plus-values, droits de donations et de succession, accompagnement dans les problématiques fiscales internationales, établissement de vos déclarations d’impôts (IR, ISF…) estimation de vos impôts de l’année en cours, rôle de représentant fiscal pour nos clients non résidents.

Etablir votre planification successorale : préparer au mieux le passage à la future génération, protéger votre conjoint, votre enfant handicapé, prendre des dispositions pour le cas où vous ne seriez plus capable de décider seul, apporter un soin particulier à la rédaction des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie, formaliser la mise en place d’un pacte de conservation de titres (pacte Dutreil), adapter ou changer votre régime matrimonial.

Participer à la gouvernance familiale : au-delà de la préservation du patrimoine, par le maintien d’une harmonie familiale, établir et faciliter le dialogue entre les différents membres de la famille en étant médiateur dans des situations de mésentente familiale et en aidant à la rédaction d’une charte familiale par exemple.

Accompagner nos clients philanthropes dans leur volonté de consacrer une partie de leur fortune à des causes solidaires, souvent aussi instrument du ciment familial : devenir mécène en créant un fonds de dotation, une fondation reconnue d’utilité publique, abritée ou d’entreprise ou en investissant dans un organisme de recherche. Nous assurons le suivi de ces opérations, veillons au bon emploi des fonds et mettons en place des mesures d’impact.

Conduire une réflexion sur le meilleur mode de détention de votre immobilier personnel ou professionnel, vos participations ou encore votre outil professionnel: holding, fonds dédiés, assurance-vie luxembourgeoise, structures étrangères, fondations…

Vous décharger du suivi de vos sociétés patrimoniales (SCI…) en supervisant avec vos conseils les aspects comptables, sociaux, juridiques et fiscaux.

Vous conseiller dans vos « achats plaisir » : détecter les bons experts pour la constitution ou l’enrichissement d’une collection d’art, pour l’achat d’une propriété viticole, d’un domaine de chasse, nous assurer que vous payez le « juste prix » et que cela s’intègre au mieux dans votre patrimoine.

Préparer la jeune et prochaine génération en proposant des formations ayant pour thèmes les principes fondamentaux de l’argent (que représente le fait d’être « riche » et surtout d’être vu comme tel par les autres ?), les bonnes questions à poser à un banquier, les grands mécanismes des marchés financiers, la compréhension du monde qui nous entoure grâce à la macro-économie… Nous agissons en tant que « coach » financier.

Mettre en place une veille juridique et fiscale permettant d’optimiser en continu votre situation patrimoniale, stratégie devenue indispensable aujourd’hui compte tenu de la récurrence des nouveautés fiscales imposées par le législateur.

Choisir votre statut de dirigeant, salarié ou non salarié, à protection sociale équivalente : appel d’offres pour les contrats de prévoyance/frais de santé et modélisation d’hypothèses de dégradation des régimes de retraite par répartition et de rendement des régimes par capitalisation.

Auditer et mettre à niveau vos couvertures du « risque lourd » : incapacité, invalidité, décès et responsabilité civile et pénale.

Modéliser et planifier vos revenus, avant et après la cessation d’activité : évaluer vos retraites par répartition probables, chiffrer et structurer le patrimoine devant être mobilisé pour atteindre les revenus souhaités, rechercher des exonérations sociales et fiscales.

Gérer patrimonialement les excédents de votre entreprise ayant vocation à basculer dans votre patrimoine privé en combinant distribution immédiate, capitalisation au sein de la société et constitution d’un patrimoine immobilier professionnel.

Mettre en œuvre des stratégies de rémunération différée en combinant des outils tels que l’intéressement, la participation, les plans d’épargne salariale et les différents régimes de retraite par capitalisation, professionnels ou personnels.

Vous accompagner dans la mise en place d’une stratégie de cumul emploi retraite : détermination de la date optimale de départ en retraite, aide à la reconstitution de carrière, analyse de la pertinence de rachats de trimestres, gestion pratique de la nécessaire cessation d’activité pour le chef d’entreprise et choix du statut social de reprise d’activité.

Optimiser le financement de parts de « carried interest » en comparant l’investissement à titre personnel ou via une société soumise à l’impôt sur les sociétés et en confrontant, pour cette dernière, les options SAS et SARL.

Vous assister à la création d’une holding animatrice : politique de rémunération au sein de la holding et des filiales, épargne salariale du groupe, modélisation économique et actualisation du montant des conventions de prestation de services et maîtrise du risque ISF lié à l’interposition d’une structure.

Vous aider à la modélisation économique d’un package fidélisation/motivation basé sur l’actionnariat et destiné aux cadres dirigeants : société des cadres, holding personnelle, actions gratuites, stock-options, BSPCE, BSA ou achat d’actions.

Étudier les conséquences d’un départ à l’étranger en matière de protection sociale : choix entre détachement et expatriation. Identification et négociation des couvertures sociales complémentaires à souscrire.

Qu'est-ce qu'un Family Office ?

Les premiers Family Office sont nés aux États-Unis au XIXe siècle. Les grandes familles industrielles – comme les Rockefeller ou les Carnegie – ont créé des structures exclusivement dédiées à la gestion et à la transmission de leur patrimoine.
En France, les familles Arnault, Dassault ou Mulliez ont adopté ce modèle, avant que ne se développe, dans les années 1990, le Multi Family Office : plusieurs familles se regroupent afin de partager les coûts, mutualiser les expertises et accéder aux meilleures opportunités.

Aujourd’hui, dans un monde complexe et instable sur le plan financier, juridique et fiscal, le recours à un Multi Family Office indépendant s’impose comme une évidence.

Financière Azur est née de plus de 10 ans d’expérience en gestion de fortune, en France et à l’étranger.

Face aux limites des banques privées – manque d’indépendance, de disponibilité et de personnalisation – Marc-Antoine Dudouit décide de quitter cet univers bancaire pour créer une structure entrepreneuriale et indépendante.

Son modèle

Le Multi Family Office, tel qu’il s’est développé dans le monde anglo-saxon.

Sa mission

Offrir aux familles fortunées une vision globale, indépendante et durable de leur patrimoine.

Son ambition

Accéder au privilège de devenir votre "homme de confiance".

Son obsession

Vous faire gagner du temps, de l'argent, du confort de vie et de la sérénité !